玉华石油有限公司——进口整体授信方案

一、企业基本概况

玉华石油有限公司,注册资本为人民币2亿元,玉华石油在国内,将筹建炼油厂、储备油基地、连锁加油站,从事海洋能源的开发,在能源领域,形成产业链经营;在国外,将对中东、非洲等国家的能源、港口、金融领域进行投资。同时通过能源外交,与中东等能源产地国家建立良好的合作关系,将以实际行动为国家在海外开拓经济实体基地,并长期承担对第三世界国家的物资援外任务。

二、银行授信方案

此次申请授信总额人民币12000万元,总敞口额度人民币8400万元,其中:银行承兑汇票额度人民币6000万元,保证金比例30%,敞口人民币4200万元;国内信用证开证授信额度人民币6000万元,保证金比例30%,敞口人民币4200万元。串用规则:上述品种都可串用进口开证授信额度,保证金比例20%;其他可按规则串用。担保方式:由借款人原母公司“上海市玉华能源控股有限公司”提供不可撤销连带责任担保,并追加法人代表个人全额连带责任担保,以落实其经营责任。

【点评】

客户与其上游供应商关系密切,适合使用国内信用证,银行通过国内信用证可以关联营销买卖双方,实现结算资金的体内循环。上游供应商实力偏弱,能够接受国内信用证。

银企配合度提高;从控制风险、增加收益角度出发,后续额度提用将以贸易融资为主,规避关联企业交易。预计可以实现从原来的年日均存款1800万元,提高到年日均存款5000万元以上,增加日常货款回笼;并带动其上游供应商来银行叙做国内证议付业务,增加银行中间业务收入及有效客户数。

银行收益:银行可以获得可观的保证金存款,国内信用证手续费和议付利息。同时,由于国内信用证存在天然的自己开证,自己议付的功能,会给银行封闭带来可观的上游供应商资源。

文章选自《银行对公授信方案案例培训8》,由立金银行培训中心讲师整理编写,转载还请注明文章来源。

来源:陈立金123,本文观点不代表自营销立场,网址:https://www.zyxiao.com/p/43911

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