FATF的不合作国家

FATF作为世界上最重要的反洗钱和反恐怖融资的国际组织,除了有“白名单”的会员国以外,还会有“黑名单”制度,被列入“黑名单”的国家被称为不合作国家。

被列入“黑名单”的国家主要是被认为反洗钱控制措施持续不力或拒不配合全球反洗钱和反恐融资工作的国家。最早是在2000年,FATF发布了《不合作国家和地区》的报告,公布了 25 条有助于识别相关有害规则与做法的标准。这些标准是与FATF发布发的《40条建议》对齐的。

这25条标准中主要涵盖了四大领域:

  1. 金融监管中的漏洞:
    •  缺乏对金融机构的监管或监管不充分。
    • 许可和建立金融机构的规则不充分,包括对管理层和受益所有人背景的评估。
    • 金融机构的客户身份识别要求不充分。
    • 金融机构保密规定过多。
    • 缺乏有效的可疑交易报告制度。
  2. 因其他监管要求而引起的障碍:
    •  企业和法律实体注册方面的商法要求不充分。 — 缺乏对法人和企业实体受益所有人的身份识别。
  3. 国际合作方面的阻碍:
    • 来自行政管理当局对合作的阻碍。 — 来自司法机关对合作的阻碍。
  4. 防范和侦测洗钱活动的资源不充分: — 公共和私营机构的资源缺乏。
    • 缺少金融情报机构或同类机制。

对于被列入“黑名单”的国家,FATF会勒令其进行整改,只有当这些国家采取了必要的改善措施之后,才会从名单中删除。

截止到2020年2月,作为高风险地区的“黑名单”上还有两个国家,分别是朝鲜和伊朗。同时作为“灰名单”的加强国家和地区监控的国家还有18个。

“不合作国家和地区程序”的目标是:通过确保所有金融中心根据国际公认标准制定并实施防范、 侦测和惩罚洗钱的措施,以降低金融体系在洗钱方面的脆弱性。

作为FATF的会员国可以证明本国有着良好而稳定的金融秩序,而相反进入FATF“黑名单”的国家则说明其国内的金融制度并不符合国际的一般规范,从而也就会影响其在国际交往中的形象,影响其与其他国家的贸易往来。

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作者:锅哥不姓郭

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