股市慎重分析方法

1,慎重加杠杆

散户千万不要加杠杆,你拿自己的钱炒股,赔了,赚了,问题都不是特别大。另外,用自己的钱炒股,赔也赔不掉根本。如果加了杠杆,那可能一夜之间血本无归。

按照现在规范化的融资融券,加杠杆的倍数是加不大的,所以上升的幅度不会那么快,但现在市场的资金放量这么大,有可能是高配资,特别是“过江龙”资金,就是相当一部分在香港地区的配资,通过沪港通、深港通进场,这部分资金带有“过江龙”的性质,这部分资金进来非常迅猛,但它有捞一把就走的特征。

金融投机的成功之路并不神秘,也不是完全无迹可寻,它是建立在两个方面之上的:一是投机者对市场交易的基本思路头脑清晰、胸有成竹;二是投机者对人性的弱点了若指掌,这种认识既包括对人类千百年来不变的本性,如希望、恐惧、贪婪、侥幸、自负等的洞察和了解,也包括投机者对自我特殊的个性特点、性格缺陷、行为习惯的深刻反省。

投资行业没有专家,只有赢家和输家。交易需要冷静,需要理性,永远不要得意忘形,永远不要惊慌失措。只有能做到100%严格执行的人才可能真正成功。

最近市场题材概念股风生水起,率先企稳走强的白马蓝筹股却出现了滞涨,其实真正做长期投资的人根本不在乎一时的涨跌,(市场本身有自己的运行和轮动规律),真正的投资者看重的是所投资公司的基本面,生意模式,只要公司依然在不断的创造现金流就没有必要担心,他们才不会去关心市场每天都有的涨停板,因为他们自己那个不属于他,守住自己的“能力圈”就好,就足矣富足一生。

投资是一场孤独的旅行,无论路上有多少迷人的风景但永远不能忘记的是对信念的坚守与对目标的执着,而在旅行的路上时时保持圆融的心境则是对漫长投资旅程的享受。

投资很困难,它不仅需要大量细密的专业知识,更需要做好长达数年或十数年的心理建设和心理训练的准备。查理·芒格曾说:“人们试图教你炒股,鼓励你积极主动地交易股票。我认为,这大致上相当于试图诱使年轻人开始吸食海洛因”。

2,科创板

即将开板的科创板,是80、90后,一生中最大的一次财富机会!好好储备知识。迎接…

买不买科创版的股票再说,但是争取开户,万一有好公司可以第一时间杀入:依照《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》,要求个人投资者参与科创板股票交易,证券账户及资金账户的资产不低于人民币50万元,并参与证券交易满24个月。

那么这50万元标准具体指的是什么?解读:

1.申请权限开通前20个交易日,证券账户和资金账户内的资产日均在50万元以上。

关键词:资产额累计平均分布在20个交易日,每一个交易日不低于50万元。

2.证券账户的资产是指持有股票的市值之和。不包括基金市值。

3.资金账户的资产是指账面上可用的现金。

4.证券账户及资金账户的资产组合起来分:

一是证券账户股票市值不低于50万元,资金账户资产为零(即满仓);

二是证券账户股票市值为零(即空仓),资金账户资产不低于50万元;

三是(股票市值+现金余额)不低于50万元。

林蔚在上海某知名券商投行业务部任职。最近因为科创板启动,他加班的次数越来越多,每周至少要加3-4次。“公司本来就储备了一部分客户申报科创板,去年底有一部分已进入上市辅导期的企业,原来计划在主板上市,现在他们都准备改道科创板了,所以整个部门都忙到飞起。”林蔚提到,今年他们的工作重点就是科创板,虽然工作很累,但精神上还是很振奋。而在大连从事券商业务的李响甚至认为,科创板拯救了他们的投行业务,因为过去这段时间,在A股的上市项目太少,养活团队都非常艰难了。

2018年,央行联合三大部门正式颁发《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,此后,券商的业务被大量收缩,2018年很多券商被曝年终奖大幅缩水。科创板为不少实力暂时达不到主板要求的科创企业提供了上市可能,也给券商投行部带来了新的客户。一旦保荐的客户称首批登陆科创板,对于券商来讲,收获的不仅仅是承销费,还有品牌提升、市场占有率的提升等好处。因此,虽然李响所在的券商规模并不是很大,但他们还是卯足了劲,希望借科创板之机扭转颓势。不过,不少券商分析师认为,科创板的落地,受益最多的将会是头部券商。据Wind数据显示,中信证券、华泰证券、中信建投2018年IPO承销家数分别达11家、10家和9家,位居前三。此外,中信建投、中信证券的IPO储备项目分别达99家和86家,位于行业前列。

MSCI将于3月1日公布A股扩容结果,若此次计划顺利实施,预计将为A股带来数千亿增量资金。据测算,在A股纳入因子由5%提升至20%后,中国A股占MSCI新兴市场指数的权重将提升至2.8%,为A股市场带来的增量资金约490亿美元(约3300亿人民币)

3,差价

越是这个时候越不能追高,不能激动,更不能加高杠杆去买黑五类的股票。“黑五类”包括小盘股、次新股、垃圾股、题材股和伪成长股,它们核心就是高市盈率,炒这种公司不是指着公司本身的业绩增长回报,而是炒差价。炒差价是对人性的一个挑战。做短差看上去每天令人很高兴,但是一定会有得不偿失的时候。

投资心得终极干货:第一控制仓位,你要用不着急的钱,要用理性的方法去投资。第二,一定不要买那种投机炒作的股票。这两点听上去一点都不难,但是很少人能做得到,这也是为什么股市里面很少有人能够赚钱的原因,你能做到吗?

在市场里,赚钱的主要是两类人:1、交易市场的最新逻辑并且能及时抽身的。通俗的说,就是炒题材的。看见市场热点,想明白了热点之所以是热点的原因,然后挑好热点相关个股,或者热点相关的上下游个股,冲进去。涨的差不多的时候,就抽身而退。

2、坚守自己逻辑成功说服市场并且兑现的。这一点,以真价值投资为代表。不管市场如何,只看股票的价值是否出现低估。别的个股涨的再好,都和我没关系。长久坚持下去,低估的股票,自然有价值回归的那天。

这么一看,北上资金,明显属于第二种。不管市场如何,其他股票如何,人家就认准这一种,大部分内资就比较矛盾了,平时标榜自己价值投资,结果最后都是炒题材的。而且,经常是炒题材的时候赶不上热的,炒价值的时候耐不住寂寞。两头受气,就骂市场不讲道理。巴菲特怎么说的?第一,市场永远没有错;第二,如果有,请参照第一条。

所以说,内资和外资比起来,还是太嫩了。眼光太浅,格局太低。随着政策开放,越来越多的外资会涌入我国市场,真不敢想,大部分内资的结局。当然,外资之所以厉害,也是多少年来历练出来的。不靠谱的钱,早就被淘汰了,剩下的都是老狐狸。

4,理财

比尔·盖茨说过一句话:我们总是高估今后一两年内将要发生的变革,总是低估未来10 年将要发生的变化。未来10 年,最直观、最感同身受的变化一定是你的钱不值钱 。

理财前先问问自己的目标是什么:人最怕没有目标,理财也一样,目标可以分短期的也可以分长期的,如果不知道自己的目标是什么,那么你可以问问自己近期或未来想要达到哪种生活状态。进而为了实现这个目标,你的理财才会变得更有动力。

理财需要坚持:理财是一个缓慢的过程,起初你未必能看到什么大的效果,但只要你坚持,你就已与其他人拉开了一定的距离。疏于理财的人无法跑到终点,而慢慢坚持下来的人才有可能看到更好的未来。

一个可以预见的未来是:那些注重储蓄并且理财的年轻人,在接下来的10年里,资产的积累将大概率超过同龄人成为赢家。不是因为他们有多擅长理财,而是同时代的很多人,并不把存钱当作一个人生目标了。

很多指数基金既有A类份额,也有C类份额。通常来说,C类份额没有申购费,7天后赎回费率为0,但有销售服务费,适合想做短线投资的投资人,A类份额正常收取申购赎回费用,适合想做长期投资的投资人。

最适合普通人的投资方式,就是投资指数基金;如果想有超额收益,就需要用心选股,这需要花费很多的时间和精力。投资这件事情,最能锻炼一个人的长远眼光,这有助于你在工作和实体生意中,进行一些关键的抉择。巴菲特曾说,我是一个好的投资家,因为我是一个好的企业家;我是一个好的企业家,因为我是一个好的投资家。也正是这个道理。

保罗·萨缪尔森认为,指数基金与车轮子和字母的发明是同等重要的。萨缪尔森在先锋500指数基金的控股收益,帮助了自己支付了6个孩子和15个孙子孙女的教育花费。在1990年退出麦哲伦基金之后,彼得·林奇也认为:“在指数基金中,多数投资者会获得更好的收益。”

指数基金是全球投资理财趋势。全球资本市场最发达的美国公布的一项数据表明,其3亿 多人口中,股市开户人数多达8000 多万,开户人数占总人口 的近27%,50% 以上的家庭都涉足股票市场,股票价值占到 美国家庭财产的1/3 以上。在美国,每个家庭几乎都有股票,但他们并不“炒股”。 比起几乎每周都要换新股的我们国家的国民,美国人对一只股票的钟情可能会维持几十年。

美国很多人家里都藏有上一代人留下的股票,花旗银行的一项统计显示,普通美国人平均持有一只股票的时间为两至三年,基金持有时间更长达三至四年。美国公司劳动纪律很严,上班时间看大盘是不可能的。美国大街上看不到证券交易厅,电子盘不如我国那样流行,证券交易更多地通过众多的证券经纪人。比起个人的能力和朋友间的消息,美国人更相信基金经理的专业经验。

现阶段投资证券主题基金的秘诀:把资金分成若干等份,每下跌5%就买入其中的1份,长期看,赚钱的概率还是很大的。最重要的是决不要追高买入。必须确保第二次买入的价格比第一次低5%以上。如果第一次买入后就不跌,不跌了是好事啊,说明赚钱了。炒股不要太贪。

不要相信股神,也根本没有必要相信某个神仙股票。好票轮流坐,明日到你家,真的。2019年开始的这一轮牛市,将极为漫长,漫长到令人厌倦,有点类似美国的近10年牛市,最终涨得你摇头叹息,没话说。

有研究显示,中国股市至诞生以来,大概率赚到钱的,基本为两种人,一是有配股背景的,直接获得原始股和配股的(打新算是配股一种方式)。二是跟对机构和主力资金的。纯粹靠技术吃饭的,基本上全军覆没,散户就更不用说了,股市一赚二平七亏是铁律。股市的赢家,并不是出现在股市上涨之时有多少获利,真正决胜负的是在股票下跌之中,留住大部份的资金才是赢家。

建议:如果有意进军股市,手中资金最好分三部分配置:40%投资股票和基金,进行风险投资。40%进行稳健理财,获得稳定收益。20%留作家庭备用金,以作不时之需。

在谈及完善资本市场基础制度时,易会满强调,统筹推进相关上市板块的综合改革。进一步完善交易制度,优化交易监管改革,让市场有明确预期,让投资者有公平交易的机会。进一步加强协调,打通社保基金、保险、企业年金等各类机构投资者的入市瓶颈,吸引更多中长期资金入市。

5,A股

资本市场里面,对于投资来说,你首先要理解这个市场。中国的资本市场毫无疑问是一个非常复杂的生态系统,你以什么角度看它,它可能就以什么样的形式回馈给你。如果你把它作为一个博弈的市场,它就是一个赌场。如果你认为可以通过分享上市公司的价值创造来实现回报,你也能发现优秀的公司,持续的增长,合适的价格。

市场永远有分歧,这些争议指出了研究的方向。如果研究能够回答这些问题,发现市场的偏差甚至谬误,机会自然就来了。

现在的A股脱胎换骨了吗?答案是显而易见的,肯定没有。但现在的A股还是以前的A股吗?这个问题也很好回答,相较以往,A股已经发生了显著而深刻的变化。那么,在这样的形势下,再用老眼光看A股就有问题了。

回顾一下2015年的A股。对于2015年股市的剧烈震荡,市场各界充分反思后认为,造成这次股市震荡的原因与信息系统的不健全、金融机构管理人员的监管失衡、资金的无序流动等等有关。因此,在那之后,强监管成为监管部门的首要任务。

在经过一段时期的集中治理整顿之后,市场投融资环境得到了很大改善。尤其是A股市场改革开放的一系列举措,让国内外长期资金改变了对A股市场的看法,纷纷加大了资金投入。

市场环境的优化,改革开放的不断深入,让A股市场的投资价值得到了体现。今年以来,市场的稳步上涨就是最好的说明。

无论是月线,季线,还是年线,阻力位都集中在3000点一3100点,在3000点遇到波折是肯定的。这个时刻突然放出巨量,大有冲关之意。过了,那么在一段时间内,3000就成了铁底,很难跌下去了。如果没过,那么还需要积蓄更大的力量才能再次闯关,短时间内不会那么容易了。

当前点位:如果一定要说现在的点位是高还是低,那当然是低,还用说吗,想想一年前是多少点,两年前是多少点。

踏踏实实做好自己的投资就可以了。一轮牛市,确实会造就一些涨幅超过10倍的妖股,但你扪心自问,自己是何德何能?可以在近4000只股票中选中这些妖股,并能一直拿住?

6,止盈

真正的牛市从来都会给予投资者再次上车的机会,除非这并不是牛市,就如同经过充分换手的涨停板,才能算是好的涨停板一样。一场事先张扬的“牛市”必将以多数人的踏空为开始,以少数人的止盈为结束。

牛市来的时候,有人空仓踏空,有人满仓踏空,有人看着满街的牛跑,就是没赚到钱。主要的原因就是 胆小,拿不住。一切恐惧,源于未知。当你不知道未来要发生什么的时候,自然会感到深深的恐惧。股票投资是勇敢者的游戏,你能面对30%的亏损面不改色,但未必能承受10%上涨带来的恐惧。

牛市这个月才刚刚开始,很多人就想着清仓了。即使巨额亏损即将解套,即使只赚到了一点点钱,他们还是跑出来了。但是等不到第二天,又杀进新的股票里。

追涨杀跌的结果是:牛市亏损。每天追涨,被套3%-5%,立刻割肉换股,然后又被套,继续换股。本金就在这样的频繁操作中不断减少。这样到最后终于赚了个毛线。

你不要整天跟那些赚大钱的妖股比高低,窝里斗,格局太小,甚至比出不平和怨言。你应该跟非股民比高低:这几天的上涨,是不是让很多不炒股的也心动了?

从长时间看,银行股大部分时候是在震荡,少数时候在爬升。因此,套用一句俗话就是:打雷的时候,你一定要在场,买银行股就必须要做长线准备。博弈中短线,实在太难。

提醒:在达到卖出条件前,稳稳拿住自己的持仓就好,别老想着高抛低吸,反而容易捡了芝麻,丢了西瓜。不要为了躲开3%的调整,而错失30%的涨幅。当财富列车开启的时候,不要随意下车。

牛市,是绝大多数人亏损的原因,股市有风险,投资需谨慎;没有一轮牛市是不可错过的,长期投资不缺投资机会,关键是,投资机会到来时,你有没有钱。

7,把握好公司

投资的目的:赚钱,不需要每次都参加博弈,只需要在能让你赚钱的项目上投资。出手的原则:一旦确定大概率能赢的对象就集中重点投资。选出手对象:A:“买价格便宜的好公司”,符合标准的就值得投;B:把握三条原则:公司品质、公司估值、投资时机。

好公司的两个标准:好公司一是它做的事情别人做不了;二是他做的事情自己可以重复做。前者是门槛,决定了利润率的高低和趋势;后者是成长的可复制性,决定销售增速。如果二者不可兼得,宁要有门槛的低增长(可持续),不要没门槛的高增长(不可持续)。

投资时机是最难把握的,想要精确地抄底或者逃顶几乎不可能。要改变自己的预期,用更长期的眼光来看,只要能够在较高的价格卖出,在较低的点买入就可以了。

不适合逆向的行业:周期类行业最好跟着趋势来做;夕阳行业有可能是价值陷阱,便宜只是表象;高科技行业、新兴行业不适合逆向。

坚持只选择便宜的好公司,失败的概率会被缩小,成功的概率会被放大,总体的成功率就会进一步提升。

在行业上,选择比努力更重要,选好赛道事半而功倍。要选择增长性的行业,处于生命周期早期阶段的行业,这些行业往往容易创造巨大的价值增量。

金融行业的估值水平,一般是低于平均水平的,主要原因是因为这个行业本质是一个高杠杆,同时他有委托代理机制的原因,下面的人一定会去更多的冒险,本身这个行业的风险比较大,所以他必须有一个高的风险溢价。

投资要做“三好”学生,要选择好的行业,好的公司,要有好的价格。

在行业低迷的时候开始跟踪,观察到出现好的迹象开始投资,在行业开始稳定的时候加大投资比例。什么时候下重手买哪些公司,需要跟踪观察。

8,价值投资

做一级市场和二级市场最大的区别:一级市场怕买不到,因为这个市场是private市场,二级市场怕买错,根本不存在买不到的问题,只要你真正觉得有空间,随时都可以买。二级市场千万不要担心机会一旦错过,就再也赶不上而终身遗憾,根本没这回事。

价值投资根本的出发点,是看我们投资回报来源是哪里。如果是企业持续的创造价值,投资人去分享收益,这才是价值投资的方式,才是基于基本面的投资。

长期投资、价值投资不是持股不动,而是需要不断客观分析行业、公司的发展,并与当时的股价相结合,判断股价是否高估、风险收益是否合适,如果已经透支了未来,就要调整。

投资需要独立思考,一定要和其他人想法不一样,要勇于站在大多数人的反面,要勇于挑战权威,要藐视权威,我们只要尊重事实。好的投资人必须不断回顾,不断客观拷问自己,去学习,去往前推进自己。

来源:憨厚的木讷,本文观点不代表自营销立场,网址:https://www.zyxiao.com/p/127689

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