FATF《新40条建议》——洗钱财产的处置

涉及到洗钱和恐怖主义融资相关的资产应该给予妥当的处置,而如何建立处置的相关机制,FATF提供了一些相关的建议(第4条,没收与临时措施)。

原则

原则上各个国家应该构建相应的机制是主管部门可以在不损害善意第三人合法权益的情况下,冻结、扣押或没收洗钱和恐怖主义融资相关的资产。

前提

那这中间的前提是保障“善意第三人的合法权益”。这个“善意”可以理解为对于洗钱和相关的上游犯罪不知情,而且是正常的使用一些生活中的服务。“第三人”则是指的是除洗钱的上游犯罪分子和洗钱犯罪分子之外的第三人。保障善意第三人的权益是洗钱资金处置的前提,防止因处置洗钱资金而造成更大的社会问题。

就比如说如果一个洗钱犯罪分子利用一个包子铺洗钱,那我作为一个无辜的人预定了100个包子,并且付了预付款。如果洗钱包子铺被冻结了,我作为一个不知情的正常消费的“路人”,我的合法权益不应该被损害,所以我预付的100个包子的钱不能被冻结,还是要还给我的。

不法资金

而需要被处置的洗钱相关资产分为三种类型。

第一种,被清洗的资产。比如上游犯罪是政府官员受贿款,那这笔钱是需要在洗钱的过程中被“漂洗”干净的资金,这个资金需要被冻结、扣押或者没收。

第二种,洗钱或上游犯罪的收益,或者用于洗钱的犯罪工具。就比如说,我是做地下钱庄洗钱的,那每洗一笔钱我可能就要收取一定金额的洗钱费用,这个费用就是我洗钱犯罪的收益。这部分非法的收益是需要被冻结、扣押或者没收的。而同时,我开设地下钱庄,需要有犯罪的“工具”,比如说经营场所,记账的电脑,用以洗钱的各种银行账号和通信工具,这部分的资产也是需要被处置的。

第三种,作为恐怖融资、恐怖行为或恐怖组织收益的资产,以及被用于恐怖融资、恐怖行为和恐怖组织的资产。这里说了两种情况,可以简单的做一下区分。前一种是犯罪事后产生的资产,后一种是犯罪事前准备犯罪的资产。就比如说,张三为了实施恐怖行动,从网上募集到了2000块钱,那这个2000块钱就算是前一种,恐怖融资收益的资产。而如果张三从自己的工资里面拿出了2000块钱,准备资助李四进行恐怖主义活动,那么张三这2000块钱因为是定向的去实施恐怖主义活动,是事前准备犯罪的资产,所以也需要被冻结。

必要授权

在FATF的建议中,各国在构建法律制度时,需要在进行洗钱和恐怖主义融资资产的处置中,给予一些必要的授权。

第一,相关的机构有权识别、追查、评估应予没收的财产。

第二,有权利采取冻结、扣押等临时措施,防止上述资产被出售、转移或者处置。

第三,采取措施避免制定有可能妨碍国家冻结、扣押或追缴应没收财产的规定。就是不能有妨碍反洗钱和反恐怖主义融资执行冻结资产的规定。对于有些避税天堂的国家,是有规定可以保护企业的私有财产不被检查和冻结的,那这样的国家其实就不符合FATF的建议要求。

第四,相关机构可以使用适当的调查手段。

不定罪没收

除了以上的在构建相关法规需要给予的授权之外,FATF还建议,各国制定的法律制度应该允许在不经过刑事定罪的前提下,就可以没收洗钱和恐怖主义融资的资金和工具。同时也应该保留应外国请求对违法资金进行冻结、扣押的权利。

END图片

作者:锅哥不姓郭

发表评论

登录后才能评论
联系杨振
联系杨振
侵权联系 投诉举报
分享本页
返回顶部