FATF是什么?

FATF是金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)的缩写,是专门针对国际反洗钱和反恐怖主义融资成立的政府间国际机构。

FATF成立的目标主要有三个:

第一,制定反洗钱相关的标准,并敦促其有效执行。FATF的最主要目标,是可以建立一个全球性的反洗钱和反恐怖主义融资的标准和法律法规。在此基础上,FATF还会敦促法律法规的执行。这些标准和法律法规,最主要的目的是打击洗钱、恐怖主义融资和其他对国际金融完整性的威胁。

第二,监视各国在实施FATF反洗钱和反恐怖主义融资建议中的进展。FATF会对其成员国,提出反洗钱和反恐怖主义融资中需要采取举措的建议。并且定期的会在其成员中展开互评估,以监视各个成员国在实施其建议中的进度。FATF会给未达到标准的成员国以改进建议,并在下次互评估中跟进这些不足。

当然如果成员国拒绝配合FATF的工作,FATF虽然没有对于成员国实施处罚或者罚款的权利,但是会实施“同伴压力渐进递增法”的处罚方式,要求不达标的成员国定期在全体成员会上提交整改报告。如果仍然不能配合整改的成员国将会被剥夺其成员资格。失去了FATF成员资格的国家,会在国际合作和国际贸易中被标记为高风险国家,说明该国缺少完整的反洗钱和反恐怖融资的体系,这会严重影响该国在国际贸易中的信用。在1996年土耳其就被FATF移除了其成员资格,其国际声誉也因此受到了巨大的影响。

第三,研究洗钱趋势及其对策。FATF另一个重要的工作就是研究当前世界上洗钱和恐怖融资的新方式,并寻找其应对方法,将应对方法普及给所有的成员国,帮助其应对最新的洗钱和恐怖主义融资手段。

虽然反洗钱和反恐怖主义融资的制度封堵了很多旧的洗钱手段,但因为现在整个世界都是建立在一个24小不停歇的信息流金融系统之上,世界金融体系高度的连通性和复杂性,让洗钱分子总是会想尽办法找到新的洗钱和恐怖主义融资的新方法。同时科技的进步,在给正常生活的人们提供便利的同时,也在为洗钱分子提供新的犯罪工具。

所以FATF总是需要去紧跟时代,研究新的洗钱与恐怖主义融资的方法,并尽快的将其普及到世界各地,以减小新的洗钱方法对于金融体系的危害。

为了实现这三个主要目标,FATF执行了一系列的建议,这些建议有助于FATF的成员国建立起良好的体系,共同让FATF这个世界政府间组织,实现其目标。那这一系列的建议,就明天再说。 

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作者:锅哥不姓郭

来源:ThinkingLog,本文观点不代表自营销立场,网址:https://www.zyxiao.com/p/126140

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