贪婪和损失厌恶

这些日子说行情说的多了些,书都读少了。一来是牛市行情本身就吸引人,你让我一天不看盘,我估计很难做到,相反熊市你让我看我都懒得看,这是人性。二来熊市多读书,牛市多历练,这叫“知行合一”,牛市才是“事上练”的机会,不能白白错过这样一个锻炼的机会。投资有什么好处?我想说了能赚钱之外,更多的让你认知你自己,了解你是一个什么样的人,了解大家是什么样的人。各种人性都会在投资市场体现得淋漓尽致,贪婪,恐惧,自信,自大,冷静,慌乱,注重眼前还是看重长远…世界在变,人性不变,几千年前的人和现在的人的人性差不了太多,所以这就是我们要多读些历史名著的原因(这里力荐《道德经》)。看似看的是历史,其实是看历史背后的人性。了解自己,了解人性在当代对管理,创业,投资都有着极为重要的意义,因为这些活动的参与者都是人。这也是投资让我着迷的地方,我不在乎别人说我不务正业,因为不懂的人也许永远不懂。

 


言归正传,今天聊一下我未来可能面临的人性的考验。格雷厄姆说投资就是在经过完整的分析研究之后,在本金安全的前提下获得安全收益的操作行为。巴菲特从格雷厄姆这里学到了价值投资的法则,他总结为法则一: 永远不要赔钱,法则二: 永远不要忘记法则一。我也是本着这个理念—首先要保证自己的本金安全,在达到自己的目标收益时,及时止盈,不去赚那个最后的铜板。至今为止,在我的资产组合中仍然保留着40%的低风险资产(债券+黄金),就是为了应对突如其来的黑天鹅。部分的盈利加上均衡的资产配置,使得我在保证本金的能力上有了一定的安全边际。

 

对于未来,我可能面临的两个问题:


1贪婪。由于周期和券商并没有建仓完成,也一直在等调整的机会(其实我跟韭菜一样的),可是越想要机会就越不给你机会,直到你忍不住追高为止。如果未来有机会大的调整,我依然会按照计划投入,直到达到理想仓位,如果没有机会那就需要放弃,牢记李嘉诚的那句话:没有什么生意是必须要做的。flag喊口号是容易的(前面就是),但我很清楚,我很有可能在未来因为贪婪加大仓位,也可能自己因为有了盈利忽略到风险去追高(其实每次买入都跟你的之前买入的成本无关,跟本次买入有没有胜算有关,这也是大多数人犯的错误)。还有一种心理,我这里也归结于贪婪,那就是不赚当赔,这往往是踏空者,或者过早止盈的人,普遍面临的问题,我也铁定会遇到,人的贪婪就想把市场里的钱都赚到,怎么可能?除了上面李嘉诚的话告诫自己,还有一句叫弱水三千只取一瓢

 

2.损失厌恶。现在看似是每天赚钱了,但是这就是赌桌上数钱,只是幻想而已,直到你拿钱离开赌桌才算是真正的赚钱。要知道调整也随时会来,到时候看到利润的损失,你是否还能保持好的心态,冷静应对,这才是最难的。对于损失厌恶,就像是得到了一样东西又失去一样痛苦,人们面临同样损失和收益时,认为损失更加令他们难以忍受。其实每个人都会有这种心态,投资者更是如此。有个很形象的例子,说给猴子一个苹果和给猴子两个苹果,再拿回一个,猴子的心情是不一样的。虽然结果都是一个苹果,但是后一种方式,可能使猴子抓狂。这就是损失厌恶心理,当我们赚钱了的时候,总觉得这些钱已经是自己的了,当面临利润回撤自己又承受不了这种损失。这种心往往使我们陷入懊悔,无法自拔,甚至直接为了保住利润提前离场。你有没有定力,关键是看你怎么看待你的利润。利润就是赌场上的筹码,你离开赌场换成钱,才算你的。

 

共勉!

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