黑市比索交易

“黑市比索交易”是一种在上世纪50年代哥伦比亚贩毒组织发明的一种洗钱模式。贩毒组织会利用这个模式将不法的美金换成比索,因为特别的具有典型性,所以就以“黑市比索交易”为这种洗钱模式命名了。

这种洗钱的模式,还是利用国际贸易进行洗钱和资金的转移,最初就是发生在哥伦比亚和美国之间。哥伦比亚的毒枭利用这种模式,将在美国通过贩毒获得的非法资金,转移到哥伦比亚并换成比索。他经典运行模式是以下这样的。

首先哥伦比亚的贩毒组织通过走私把毒品贩运到美国,并在美国将毒品销售出去,换取美金。贩毒就是洗钱的上游犯罪。

然后拿到了毒资的贩毒组织会找到一个比索外汇经济人,将手中的美金以相对较低的价格换成哥伦比亚比索。比索外汇经济人在美国拿到美金毒资,会在哥伦比亚把比索支付给贩毒组织。这个比索外汇经济人就是洗钱的关键人物。

拿到了美元毒资的比索外汇经纪人,会在美国开立多个账户,将毒资分批小量的存入银行。这个过程中完成了洗钱的处置阶段,通过少量多账户的方式,避开了各种监管,防止引起怀疑,从而将不法资金融入到了金融体系中。

完成了不法资金的处置之后,比索经纪人会去寻找一个需要进口美国商品的哥伦比亚进口商,作为其在美国的代理。因为哥伦比亚进口商进口美国商品,本来也需要将比索换成美元支付给美国的出口商。这样比索经济人可以直接使用在美国账户的中不法美金替代哥伦比亚进口商进行支付。

待美国出口商将商品出口到哥伦比亚之后,进口商销售商品赚取了比索,再将这笔比索支付给洗钱的比索经纪人。这样就完成了一个洗钱的循环。

整个过程中美金和比索并没有在金融系统中完成换回,而是通过比索经济人在两个国家的代理商,利用正常的外贸交易完成了资金的转移。

这种洗钱的方式很典型,对于一个正经的哥伦比亚进口商来说,他不需要进行复杂的换汇,就可以直接的完成美金的支付。所以对于进口商来讲,也乐得通过比索经纪人进行支付。

对于贩毒和国际贸易可能我们都觉着有点远。说一个我就经历过的一个场景吧,其实我们日常中可能就会使用这样的模式,就有可能被洗钱分子利用。

我喜欢玩switch,在游戏商店购买游戏的时候会发现不同地区的游戏价格会有差异,一般来说墨西哥服务器和俄罗斯服务器的游戏最便宜。但购买别的地区游戏商店的游戏需要支付当地的货币,我就会觉着为这么几百块钱换汇非常的麻烦。那淘宝上就提供这样的服务,你支付人民币给他,然后他帮你买别的国家游戏商店的点卡。

如果把从淘宝上购买其他国家switch游戏商店点卡的操作和“黑市比索交易”的模式对比一下,可能就会发现在买游戏的这个交易中,我就是那个“哥伦比亚的进口商”,我支付了人民币给淘宝的“比索经济人”,然后淘宝店家用当地账户中的钱购买了游戏点卡给我。

在这个过程中,淘宝的“比索经纪人”完成了用当地货币换取人民币的操作。如果这笔当地货币是贩毒的不法资金,那么我在淘宝上买switch点卡的行为,可能就在不知情的情况下帮助犯罪分子完成了一次洗钱。

所以说,可能“黑市比索交易”离我们并不远。 

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