小小的旅行社里,也可能有人洗钱

你可能想不到,一家旅行社也可能成为洗钱分子的工具。旅行社之所以可以被洗钱分子利用,是因为旅行社有正当理由可以购买高价的机票,昂贵的酒店和在其他一些旅游事物上花费资金。洗钱分子就可以将非法资金混入到合法资金中,使非法资金看起来合法。

别小瞧小小的旅行社,之前国际反洗钱组织,在打击拉美的涉及赌资企业时,有一家就是旅行社。这个旅行社每周会参与清洗22个国家的非法资金,总共清洗了5000万美元的非法资金,这个量级是非常的巨大了。

旅行社第一种可能的洗钱方式是旅行社以高昂的价格为他人购买机票,然后机票所有人再以自己的名义去退票,这样就实现了资金的正常转移。

就比如说我是一个不法分子,我有一笔非法的资金想要转移给同伙A。那我可以利用合伙的一家旅行社,给A买一张去迪拜的高级头等舱机票。因为机票上的乘机人是A,那么A就有权对这张票进行操作,于是A就找到航空公司推掉了这张高价机票。虽然会损失一些退票的手续费,但A从航空公司那里得到了一笔合法的退款。那利用这样的形式,我手中的脏钱,就通过旅行社,航空公司的渠道,最终合法的转移到了同伙A的手中。

旅行社的另一种洗钱犯罪方式,是利用旅行社的身份,可以合理的接受境外的汇款。一般来说对于反洗钱的监管更多的是要求汇款金额超过一定限额之后,才会进行上报。洗钱分子就会利用这一点,把款项拆分成为很多份,进行多笔的小额汇款以规避交易记录的要求。

在其他的商业模式中,如果出现相似的、频繁的小额汇款,会引起相关监管部门的怀疑。而在旅行社,这样的小额、频繁、金额相似的汇款,是符合旅行社的业务模式的。这种汇款,就像是一群人报了一个相同的旅行项目,然后每个人分别的汇入团费。所以这样的分散汇款行为,更容易在旅行社这样的商业模式中进行隐藏。

第三种利用旅行社的洗钱手段,是利用虚假预订信息和身份证件建立旅游运营商网络,从而捏造出合法的国外旅游团支付款项。

说的简单一点,这个就是用假的身份证和假信息,模拟了一次外国旅行团的旅行。这就是虚假的构造出了一个支付的款项,让多出来的钱看起来名正言顺。对于洗钱分子来说,解释怎么突然多出来一笔钱,是重要的洗钱步骤。而伪造国外旅游团的支付款项,就可以将非法收入,说成是国外旅行团的团费。一次来让资金变得合法化。

第三种洗钱的犯罪方式往往也会和第二种小额汇款方式一起使用,来让不法资金变得看起来合法化,并且可以用此方式进行资金的秘密转移。

作者:锅哥不姓郭

来源:ThinkingLog,本文观点不代表自营销立场,网址:https://www.zyxiao.com/p/124200

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