赌场中的洗钱风险

赌场在大陆是不合法的,但在很多地方博彩行业是一个体量很大的一个行业。这里除了有各种暴富神话,或者赌徒惨痛教训以外,这里还有极其巨大的现金流动,还夹杂着各种信贷融资。这样的行业中,自然也存在着很大的洗钱风险。

赌场以及其他的博彩业,包括赌马、抽奖、赌球等,他们能够给新进获得且没有明显合法来源的财富提供一个很好的接口。如果你突然有了一大笔钱,而且无法解释这个钱的真实来源,那么运气好从赌桌上赢来的,应该算是一个不错的理由。

在赌场中洗钱分子可以对不法资金进行处置和离析。一笔脏钱可以以现金或者支票的方式投入到赌场中,变成赌桌上的筹码,然后再将筹码兑换成为赌场的支票。这样就完成了脏钱的处置和离析,再获得的支票就成为了合法的赌场支票,脏钱就洗白了。

除了这种简单直接的方式以外,赌场中还有信贷服务,也就是中间可以再套一层,以增加追溯资金来源的难度。比如我可以通过赌场的信贷借一笔钱作为赌博的筹码,然后再用不法资金还赌场的信贷。这样手里面就有了赌场的筹码,这个筹码是从赌场借来的钱,然后随便玩几把,再让赌场用支票兑付手中的筹码,完成资金的回收。这么一套,资金又和最初的犯罪资金多了一层。

当然在赌场中,增加交易的层数的方法远远不止简单的一条线,在赌场中与多人配合进行赌博交易,使用中介机构掩饰真实客户的信息等等,都可以让资金在赌场中以筹码的形式变得无法追溯其来源。

除了进行不法资金的离析以外,赌场还可以成为转移资金的渠道。

有些不法分子会利用连锁赌场来转移不法资金。他们会在一个赌场充入大量的资金换取筹码,进行少量的赌博之后,并不将剩余的钱财兑付,而是将资金以筹码的形式留在赌场中。因为赌场为连锁赌场,不法分子的同伙会在该连锁赌场的其他国家的分店支取该部分的筹码,在进行少量赌博活动之后,将剩余的筹码兑付为赌场支票。这样在实现了洗钱的同时,完成了不法资金的转移。

赌博在绝大多数地方都是不被法律所允许的,而允许赌博的地方往往是看重博彩行业巨额的收益。所以对于赌博行业的监管也就会稍微宽松一些,这也就更有利于犯罪分子利用赌场这种现金流巨大的场所,实现洗钱的目的。

虽然现在很多赌场也会有可疑资金上报的要求,但洗钱分子也会利用拆分交易等方式,将需要上报的资金分散,让每一笔的金额都很小,以规避反洗钱的上报要求。

总的来说,想要利用赌场进行洗钱的犯罪分子,其目的既然不是为了赌博娱乐,行为自然就会和正常的赌客产生差异。比如换取大量的筹码,但仅进行少量的赌博,或是赌博过程中两边下注,保证本金不会有大量的亏损。这种行为目标都不是赌博,而是通过赌博奖金来掩盖资金的原本来源。

作者:锅哥不姓郭

来源:ThinkingLog,本文观点不代表自营销立场,网址:https://www.zyxiao.com/p/124049

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